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美国金融援救重振市场
 
    美国总统布什表示,美国政府将直接向国内金融机构注资来帮助解冻信贷市场,创造就业和刺激经济增长。布什称:“这是短期举措,保证美国银行系统的生存能力。”布什还表示,美国联邦存款保险公司(FDIC)将为银行新发行的多数债务提供担保,并扩大担保范围至不产生利息的账户,他坚持这些政府举措是有限度的且是暂时的。他说,我们的努力完全生效需要时间,但是美国人民能对我们长期的经济前景抱有信心。美国联邦存款保险公司(FDIC)董事长Sheila Bair表示,政府大幅扩大的担保计划预计将涵盖美国银行业者大约1.9万亿美元的新发债务和新增存款。Bair将这项临时的流动性担保计划称作为提升信贷市场信心而采取的“深刻而前所未有的行动”。受到担保的资产包括约1.4万亿美元的优先无担保债务,以及约4,000-5,000亿美元的交易储蓄账户,企业通常使用交易储蓄账户发放工资并为供应商付款。FDIC的这一担保计划是美国财政部周二出台的一揽子行动计划中的一部分,财政部还将向美国银行注资2,500亿美元。担保计划的扩大对于企业的交易储蓄账户来说非常重要,这部分账户的存款额通常都高于早前的担保限额25万美元。FDIC针对储蓄的新担保计划立即生效,有效期截至明年末,适用于无息交易储蓄账户。FDIC对债券的担保计划适用于2008年10月14日至2009年6月30日期间发行的无担保优先债,担保时间为三年。所有受到FDIC担保的金融机构将接受30天的保护,在此之后,可以自行选择退出担保计划,依然选择接受担保的银行则需为新增的担保向FDIC保险基金支付更高的溢价。Bair称有效期过后FDIC将取消担保计划,因为这只是一个针对临时问题的临时解决办法。
    美国财政部日前表示,世界上最大的资产监管机构——纽约梅隆银行将负责监管绝大多数7,000亿美元金融援救计划的使用情况。具体条款尚未披露。财政部周二表示,纽约梅隆银行将提供“管理财政部计划收购的不良资产投资组合所需的监管、会计核算、标售管理及其他基础服务。”财政部这一份长达三年的合约共收到包括纽约梅隆银行在内的70家公司投标,其中有10家满足了财政部的不良资产清理项目(Troubled Asset Relief Program)的最低要求,其中亦包括纽约梅隆银行。参与竞标的公司旗下监管的美国资产须至少5,000亿美元。美国财政部周二宣布向美国九大银行注资2,500亿美元的计划中亦包括纽约梅隆银行。纽约梅隆银行股价周二在纽约证交所收高13.3%至34.76美元。美联储主席伯南克在华尔街日报专栏撰文指出,美国财经决策者将持续调整拯救金融体系的策略,而且未达到目的以前不会收手。伯南克表示,过去几日以来,全球财经决策者拿出的种种救市措施,已经为恢复金融市场秩序和经济稳定奠定基础。与此同时,他也认为决策者应该要开始进行改革,避免类似危机再度出现。伯南克表示,美国金融市场和经济当前面临的挑战不仅“非常复杂”而且“史上罕见”。不过,他坚信,在美国本周一宣布一连串的救市行动(包括收购金融机构股权、无限制提供美元资金等)后,美国将能因应这些不寻常的挑战。伯南克指出,美国决策者的救市策略将持续演化并且适时调整。他也强调,在达到修复并且改革金融体系的目标以前,他们不会就此停手。美国联邦储备理事会(FED)主席贝南克称,将公布细节的一份美国金融援救计划将使市场恢复正常状态,并为经济复苏打下基础。贝南克没有阐述该计划的细节。在美国和欧洲一系列银行倒闭后,该计划将是政府为救助全球金融体系免遭崩溃所做努力的一部分。贝南克表示,这些举措可以使市场更正常地运作和鼓励民间资本,以进一步支撑金融市场重新振作。了解该计划的消息人士透露,美国拟向银行业注资2,500亿美元以安抚处于恐慌状态的市场,其中有一半将进入美国最大的九家银行。美国财政部预计将于周二宣布其将收购美国银行、富国、花旗、摩根大通、高盛、摩根士丹利和纽约银行。贝南克称,尽管政府迅速做出反应,但大部分银行仍有偿债能力,能够放贷。他表示:“历史告诉我们,在面临严峻的金融危机时政府一般很晚才开始介入,通常在大部分金融机构破产或接近破产时政府才出手,幸运的是,现在的情况并不是这样;尽管大部分金融机构面临剧烈波动和艰难的市场环境,但仍有能力为经济提供新的信贷,不过这个时候国会和政府已经做出反应。”美国的计划将遵循七国集团(G7)在周末的会议上达成的原则,G7称,他们将竭尽所能解冻信贷和货币市场,防止“在金融系统内举足轻重的”金融机构倒闭。贝南克称:“我还感到很振奋,因为我们看到的不仅是一个国家的反应,而是全球性的回应,符合危机的全球性特征。”另外布什政府还公布计划,允许为银行账户提供担保的美国联邦存款保险公司(FDIC)为银行和储蓄机构发行的高级优先债券提供三年保险。
   美国政府已草拟一项活跃信用市场的广泛方案,包括入股金融机构,担保部分银行发行的债券三年。美国政府考虑斥资最高达2500亿美元,取得银行和其他金融业者无表决权的股份。依照计划,联邦储蓄保险公司也拟提高目前250000美元的存保上限,并担保新发行的银行优先债券。法国、德国、西班牙、荷兰、奥地利已承诺以1.8万亿美元担保银行融资并入股金融机构。美国政府为提振金融市场信心再度出招,今天将宣布对花旗集团、高盛在内的九大银行投资1,250亿美元。这次注资取得各大银行的优先股,是国会通过7000亿美元舒困计划的一环,也是跟进欧洲领袖借舒困银行救市的一大动作。其他接受政府投资的银行是富国银行(Wells Fargo & Co.)、摩根大通银行(JPMorgan Chase & Co.)、美国银行、美林、摩根士丹利、道富银行(State Street Corp.)、纽约美隆银行(Bank of NewYork Mellon Corp.)。这轮注资是财政部长保尔森救市的新措施。他跟进欧洲领导人的介入措施,并运用国会本月初立法赋予他挽救银行系统的更大权力。保尔森今天华盛顿时间 8:30将会见媒体讨论这个计划,美联储主席伯南克、联邦储蓄保险公司(FDIC)主席 Sheila Bair 也将出席。美国财政部据称拟对花旗集团和摩根大通银行各投资250亿美元,另250亿美元分别入股美国银行和被美国银行并购的美林。高盛和摩根士丹利各取得 100亿美元,道富银行和纽约银行各取得30亿美元。美国政府所取得的优先股不会稀释普通股的价值。熟悉内情人士透露,取得政府资金的银行均没有选择的余地,所有接受注资的银行必须遵守薪酬上的限制,这是国会的要求。另有1250亿美元将用于全美其他金融机构重组资本所用。美国财政部主管舒困的官员 Neel Kashkari 昨天曾表示,入股的对象是“优质的企业”。按这个今天公布的计划,美国政府也将提供三年担保银行新发行的优先无担保债券,方便业者周转负债。负责营运7,000亿美元舒困计划的NeelKashkari指出,政府将投资“体质健全”的企业。Kashkari说:“我们设计出一套标准化的方案,买进金融机构的股权。收购计划将设计具吸引力的条件,鼓励体质健全机构的参与。”美国政府急欲解决信用市场急冻危机,收购银行股权。买进金融业股票已成财政部长鲍尔森的最新重点。美国财政部指出,鲍尔森及美联储官员13日与金融机构的高层会面,讨论政府重振信用市场信心的计划。
    美国联邦储备理事会(美联储,FED)取消了同日本央行货币互换限额,为令摇摇欲坠的全球信贷市场恢复稳定性的最新举措。美联储在声明中称:“美联储和日本央行货币互换规模将增至任何数额的美元融资需求。”美联储上月中宣布与其他主要央行进行一系列暂时性货币互换安排,额度高达1,800亿美元,借此提高全球货币市场上几乎已经完全冻结的美元流动性。美联储本周也取消了同英国央行、欧洲央行和瑞士央行的货币互换限额。美国联邦储备理事会(美联储,FED)表示,作为恢复信贷市场流动性的广泛努力的一部分,其将于10月27日开始购买高评级的三个月期美元商业票据。美联储在一份声明中称,纽约联邦储备银行将通过其一级交易商从合格发行者那里购买未担保的和资产支持商业票据,商业票据融资工具(CPFF)是计划用来改善短期融资市场的流动性的,以此来提高企业和家庭可获得的信贷。
 
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